Thời gian qua tội phạm sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngày càng diễn biến phức tạp với phương thức, thủ đoạn phức tạp, tinh vi rất khó khăn cho việc phát hiện, phòng ngừa, bắt giữ, xử lý. Tập trung các phương thức, thủ đoạn sau:

(1) Giả danh lực lượng Công an, Viện kiểm sát, nhân viên bưu điện yêu cầu chuyển tiền xác minh nguồn gốc: Đối tượng sử dụng số điện thoại khuyến mại, không đăng ký chính chủ do nhà mạng quản lý; gọi điện, giả danh là nhân viên bưa điện, thông báo chủ thuê bao nợ cước viễn thông hoặc giả danh là cán bộ Công an, Viện kiểm sát, Tòa án thông báo chủ thuê bao có liên quan đến các vụ án hình sự đang bị điều tra nhằm mục đích khai thác các thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, sau đó yêu cầu nạn nhân chuyển toàn bộ tiền tiết kiệm vào một tài khoản ngân hàng bọn chúng chuẩn bị sẵn, để kiểm tra nguồn tiền, rồi chiếm đoạt.

(2) Người nước ngoài nhắn tin làm quen qua Facebook, Zalo gửi quà, tiền mặt… yêu cầu chuyển tiền phí nhận hàng: Thông qua các mạng xã hội, đối tượng tìm hiểu, làm quen với người bị hại, tập trung vào phụ nữ độc thân, thiếu thốn tình cảm; đối tượng tự nhận là doanh nhân, người có kinh tế, quân nhân, làm việc, sinh sống tại nước ngoài… Sau khi làm quen, đối tượng thông báo gửi các món quà giá trị, như: ngoại tệ, Laptop, Iphone, túi xách, nữ trang đắt tiền… cho bị hại. Các đối tượng dùng hình ảnh bưu kiện giả có ghi thông tin đơn hàng đang vận chuyển gửi cho bị hại kiểm tra để tạo lòng tin. Sau đó, chúng giả mạo nhân viên sân bay, hãng vận chuyển, hải quan nêu ra nhiều lý do, như nộp tiền phạt, tiền chống khủng bố… yêu cầu bị hại chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng do đối tượng đã chuẩn bị sẵn rồi chiếm đoạt.

(3) Gọi điện, nhắn tin thông báo trúng thưởng xe SH, tivi, tiền mặt… yêu cầu chuyển tiền hoặc nạp thẻ cào điện thoại làm phí nhận thưởng: Đối tượng sử dụng sim rác hoặc thông qua mạng xã hội mạo danh các công ty viễn thông gửi tin nhắn hoặc gọi điện thông báo khách hàng trúng các phần thưởng có giá trị như xe máy SH, Lyberty, số lượng tiền mặt lớn… yêu cầu bị hại gửi tiền vào các tài khoản ngân hàng của chúng hoặc mua thẻ cào điện thoại chuyển cho chúng làm thủ tục nhận thưởng nhằm chiếm đoạt tài sản.

(4) Đăng ký mua hàng qua mạng xã hội, yêu cầu truy cập vào trang Web nhận tiền quốc tế, điền thông tin tài khoản và mã OTP để nhận tiền: Đối tượng sử dụng thông tin cá nhân giả mạo đăng ký các tài khoản mạng xã hội, tìm kiếm người bán hàng online trên mạng, kết bạn, nhắn tin mua hàng. Khi người bán hàng đồng ý, đối tượng yêu cầu gửi tài khoản ngân hàng có đăng ký dịch vụ Internet Banking, số điện thoại và thông tin chủ tài khoản. Sau đó, chúng sử dụng sim rác nhắn tin chủ tài khoản với nội dung “tài khoản của bạn đã được cộng một số tiền, để nhận tiền bạn hãy truy cập vào trang Web có đường dẫn ở cuối tin nhắn rồi nhập đầy đủ thông tin, như tên tài khoản, số tài khoản và mã OTP (mã ngân hàng cung cấp để thực hiện giao dịch chuyển, nhận tiền) để hoàn tất thủ tục nhận tiền”. Khi bị hại truy cập vào Website ngân hàng giả do đối tượng gửi, nhập thông tin mã OTP thì đối tượng chiếm được quyền sử dụng dịch vụ Internet Banking tài khoản ngân hàng của bị hại và ngay lập tức sẽ rút toàn bộ số tiền trong tài khoản ngân hàng này để chiếm đoạt.

(5) Giả danh là nhân viên công ty xổ số, biết trước kết quả yêu cầu chuyển tiền để mua số: Đối tượng dùng sim rác gọi điện đến các thuê bao di động giới thiệu có người quen ở công ty xổ số biết trước kết quả lô, đề, nếu đánh chắc chắn sẽ trúng, đề nghị người bị hại chuyển tiền cho các đối tượng để mua số lô, đề sau đó chiếm đoạt tiền của bị hại.

(6) Hack hoặc mạo danh tài khoản mạng xã hội của người khác, lừa đảo người thân của chủ tài khoản để chiếm đoạt tài sản: Đối tượng hack hoặc lập tài khoản mạng xã hội Facebook (chủ yếu là người Việt Nam, sinh sống, làm việc ở nước ngoài) sử dụng mạo danh chủ tài khoản để nhắn tin, đề nghị người nhà ở Việt Nam mua thẻ cào điện thoại gửi hoặc gửi tiền vào các tài khoản Ngân hàng bọn chúng chuẩn bị sẵn để chiếm đoạt.

Đáng chú ý thời gian gần đây xuất hiện việc các đối tượng sử dụng các đầu số nước ngoài như: +224 (Guy nê), +247 (đảo Ascension), +252 (Somali), +375 (Belarus); +371 (Lativa), +381 (Xéc-bi-a), +563 (Valparaiso), +370 (Vilnius), +255 (Tanzania)... để thực hiện các cuộc gọi hoặc nháy máy tới nhiều thuê bao di động vào khoảng thời gian nửa đêm về sáng hoặc vào buổi tối; phần lớn những cuộc gọi được thực hiện với thời lượng vài giây, nếu người sử dụng thuê bao di động gọi lại cho những số điện thoại có đầu số lạ trên thì tài khoản của họ sẽ bị trừ một khoản tiền lớn.

Qua kiểm tra, xác minh những cuộc gọi từ số điện thoại quốc tế nêu trên thường rơi vào một trong hai tình huống: Một là nháy máy nhằm lôi kéo người dùng gọi lại để phát sinh cước viễn thông ngoài ý muốn, ví dụ, cước gọi đến số điện thoại vệ tinh trung bình 99.000 đồng/phút, cao nhất có thể đến 150.000 đồng/phút và bị tính cước ngay khi đổ chuông; Hai là lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn như trên. 

Để đảm bảo quyền và lợi ích của người dân đồng thời nâng cao cảnh giác phòng ngừa tội phạm, Công an tỉnh Nam Định đề nghị Nhân dân:

1. Không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng cho người lạ qua điện thoại (Lưu ý: Cơ quan chức năng không làm việc qua điện thoại, chỉ làm việc trực tiếp tại trụ sở cơ quan chức năng).

2. Không đăng tải số điện thoại, căn cước công dân, địa chỉ nhà ở, số tài khoản ngân hàng… lên mạng xã hội. Tuyệt đối không cung cấp mã OTP do ngân hàng gửi cho bất kỳ ai, kể cả nhân viên ngân hàng.

3. Đối với các cuộc gọi giả danh Công an, Viện kiểm sát, Tòa án, Ngân hàng hoặc thông báo có quà từ bưu điện… người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không thực hiện bất cứ yêu cầu nào. Trong trường hợp này, người dùng cần tắt máy ngay và trình báo ngay cho cơ quan Công an để xử lý. Nếu đã chuyển tiền thì liên hệ với ngân hàng hoặc báo ngay cho cơ quan Công an để kịp thời phong tỏa tài khoản.

4. Khi nhận cuộc gọi nháy máy từ số điện thoại có mã vùng quốc tế (hiển thị dấu cộng (+) hoặc 00 ở đầu và hai số tiếp theo không phải là 84 - Mã nước Việt Nam), người dùng không nên gọi lại, chỉ nên gọi lại khi biết chắc chắn đó là số điện thoại của người thân ở nước ngoài. Cảnh giác ở mức tối đa đối với cuộc gọi đến từ số điện thoại lạ; không nên vội vàng nghe điện thoại từ người lạ; với những thông tin nghe mập mờ, không chính xác cần bình tĩnh xác minh, tránh bị lợi dụng, lừa đảo, tống tiền (tuyệt đối không gọi lại những số điện thoại nghi ngờ là lừa đảo có mã vùng lạ như: +224 , +252, + 371….).

5. Nêu cao tinh thần cảnh giác, tuyệt đối không giao dịch tài sản với người không biết rõ nhân thân, lai lịch.